RSS Bot
MASAK’ın yeni tebliğiyle EFT, havale ve nakit işlemlerine sıkı denetim geliyor. İşte finansal işlemlerdeki yeni dönem…
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi. Bu düzenleme ile elektronik fon transferi (EFT), havale ve nakit işlemlerinde daha sıkı tedbirler uygulanacak.
TRANSFERDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni düzenleme ile bankalar, ödeme ve elektronik para kuruluşları, müşterilerinden EFT ve havale işlemlerinin nedenini belirtmelerini isteyecek. İşlem türünü belirten seçenekler sunulacak ve bu sayede finansal işlemlerin izlenebilirliği artırılacak.
Merkez Bankası tarafından belirlenen mevcut başlıklara ek olarak, gayrimenkul alım satımı, araç alım satımı, borç verme/ödeme, hediye/bağış, vergi/harç ödemesi, tazminat/sigorta ödemesi, avukatlık/danışmanlık ücreti, sağlık harcamaları, kripto/dijital varlık alım satımı, şans oyunları/bahis ödemeleri ve sosyal medya/eğlence harcamaları gibi seçenekler eklendi.
“DİĞER” SEÇENEĞİNE DETAY ŞARTI
“Diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadelerin kullanılması halinde, işlemin niteliği hakkında en az 20 karakterlik açıklama yapılması zorunlu olacak. Aksi takdirde, işlem gerçekleştirilemeyecek.
NAKİT İŞLEMLERE KADEMELİ TAKİP
Yeni tebliğ ile nakit işlemlerde de takip mekanizması güçlendirildi. Finans kuruluşları, olağan dışı büyüklükteki ve müşteri profiline uymayan nakit hareketlerini yakından inceleyecek. Nakit işlemlerde uygulanacak yeni prosedürler şöyle:
200 bin TL – 2 milyon TL arası: Bu aralıktaki işlemlerde müşterilere işlem türü seçenekleri sunulacak ve “diğer” seçeneğinin seçilmesi durumunda en az 20 karakterlik açıklama talep edilecek.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası: Bu aralıktaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. Formda yeterli bilgi bulunmaması durumunda ek açıklama istenilecek.
20 milyon TL üzeri: Bu tutarı aşan işlemlerde, beyan formu ilgili belgelerle desteklenerek detaylı bir şekilde doldurulacak.
MASAK’ın bu yeni düzenlemesiyle finansal sistemde daha fazla şeffaflık ve izlenebilirlik hedefleniyor.
